2025年以来，人民银行宝鸡市分行坚决贯彻党中央、国务院决策部署，深入落实人民银行总行、省分行涉诈“资金链”治理工作要求，坚持四措并举推动电信网络诈骗“资金链”治理走深走实。
一是强化警银联动推动政策落地见效。凝聚警银协作合力，配合市反诈中心制定下发《关于进一步加强警银联动打击治理涉诈资金柜面取现工作的通知》《银行网点工作人员账户风险防控工作指引》等文件，建立完善警银联动核查处置机制。2025年6月5日，人民银行宝鸡市分行联合市反诈中心召开2025年宝鸡市银行机构电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”精准治理工作推进会，组织学习推广民生银行西安分行网点“三查四观五询问”经验做法，对深入推进涉诈“资金链”精准治理工作进行了再安排、再部署、再动员。截至目前，人民银行宝鸡市分行组织辖区银行机构向公安机构共计移送线索108条，2025年上半年警银联动处置异常情形78起，拦截资金672.5万元，现场劝阻受害人65人。2025年1—7月，全市涉案账户线索同比下降10.36%。
二是坚持风险防控和优化服务“两手抓”。持续开展存量账户和“一人多户”、长期不动户排查清理，按照账户分类分级管理要求，持续提升异常账户和可疑交易管控精度。2025年以来，累计清理一人多户、频繁开销户等异常账户1.5万户，通过账户风险筛查、模型预警核实等排查并调整限额账户3.6万户。深入推进不精准防控措施排查和纠正，保障正常生产经营活动和群众生活便利。指导银行机构妥善处置各类账户风险管控申诉，畅通账户服务问题反映渠道，提升辖区银行账户服务水平。加强反诈普法宣传教育，组织金融行业常态化开展《中华人民共和国反电信网络诈骗法》普法宣传和“全民反诈在行动”集中宣传月活动，累计开展线上线下（300959）宣传8000余次，覆盖人群达210万人次，营造了良好的反诈氛围。
三是持续压紧夯实银行业金融机构主体责任。指导辖区银行机构积极配合公安机关开展潜在受害人账户保护，认真贯彻落实《联合惩戒办法》，对公安机关移送的涉案线索开展责任倒查，组织包抓小组深入涉案银行账户较多的4家营业网点进行现场督查。发挥监管“利剑”作用，2025年以来，人民银行宝鸡市分行结合日常监管发现问题，共计下发风险提示4期，对2024年和2025年上半年涉案账户较多的13家银行机构开展约见谈话，切实筑牢风险防线。持续巩固和推进银行网点电信网络诈骗柜面劝阻成果，指导银行机构建立“线上快速响应＋线下联合处置”应急机制，加强柜面取现核查，全力协助公安机关查控涉诈资金。2025年以来，指导辖区银行机构柜面拦截异常开户和电信网络诈骗汇款93起，拦截被骗资金970.35万元，最大程度保护人民群众财产安全。
四是着力增强金融行业技术联防能力。积极推进金融反诈一体化平台建设，截至2025年7月15日，辖区6家村镇银行法人机构均已成功接入金融反诈一体化平台，进一步提高了跨地区跨机构风险防控水平。加强涉诈犯罪特点监测分析，指导金融机构加大技术投入，优化风险监测模型，健全风险识别、预警、处置全流程防控机制，提高精准防控能力和水平。积极配合省分行推动“陕西省银行网点取现交叉核验系统”在宝鸡落地应用，截至目前，辖区29家银行机构已成功接入该系统。
下一步，人民银行宝鸡市分行将全面贯彻落实涉诈“资金链”治理工作要求，积极配合公安机关做好涉诈资金查控、受害人预警劝阻、联合惩戒等重点工作，全面落实打防管控宣各项措施，统筹做好账户风险防控和优化服务配资坊股票配资网址，不断提升辖区电信网络诈骗“资金链”精准治理水平。
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